Fondssparen

Beim Fondssparen wird regelmäßig Geld  in Investmentfonds veranlagt. Vorab wird festgelegt, wie hoch der monatlich zu investierende Betrag sein soll und in welche Fonds dabei veranlagt werden soll. Die Auswahl der Investmentfonds kann nach einem persönlichen Risiko-Ertragsprofil erfolgen und je nach Risikobereitschaft mehr Aktien oder Anleihen enthalten.

Ein Fondssparplan eignet sich für regelmäßiges Ansparen, schon ab kleinen Beträgen. Dabei können unterschiedliche Sparziele verfolgt werden, wie z.B. ein finanzielles Polster für die Kinder aufbauen oder Pensionsvorsorge.

Bei einem Sparplan handelt es sich allerdings nicht um eine Art Sparbuch. Im Unterschied zum klassischen Sparbuch wird beim Fondssparen das investierte Geld angelegt und unterliegt somit den Kursentwicklungen der gewählten Wertpapiere.

Bei langfristiger Investition kann sich der Cost Average Effekt bemerkbar machen. Investiert man über einen längeren Zeitraum immer gleich bleibende Beträge, werden aufgrund der Kursschwankungen immer unterschiedliche Anteile an Fonds erworben. Je länger der Fondssparplan läuft und je mehr der Kurs schwankt, desto stärker sind die Auswirkungen des Cost Average Effekts.

Neben dem Fondssparplan, der verschiedene Wertpapierarten (z.B. Aktien oder Anleihen) enthalten kann, gibt es bei der BAWAG außerdem den ETF-Sparplan. Bei dieser Art von Sparplan wird ebenfalls regelmäßig Geld investiert. Der Fokus liegt hier allerdings auf Exchange Traded Funds (ETFs). ETFs sind börsengehandelte Fonds, die einen bestimmten Index nachbilden.

Ja. In Ihrem eBanking unter “Wertpapier” können jederzeit neue Sparpläne angelegt werden.

Wie profitiere ich vom Cost Average Effekt?

Das Beispiel vom Tanken zeigt Ihnen auf einfache Weise, wie der Cost Average Effekt im Alltag funktioniert.

Bei gleichbleibenden Sparbeträgen kaufen Sie mehr Fondsanteile bei niedrigen Kursen. Dadurch können Sie mit einem gleichbleibenden Sparbetrag mehr Anteile erwerben, als wenn Sie regelmäßig eine bestimmte Menge von Anteilen kaufen.

Umso länger der Fonds-Ansparplan läuft und umso mehr der Kurs schwankt, desto größere Auswirkungen hat der Cost Average Effekt. 

Bitte beachten Sie jedoch, dass bei stark steigenden Kursen und/oder geringen Kursschwankungen die Performance durch den Cost Average Effekt niedriger ausfallen kann, als bei einer Einmalveranlagung.

Konditionenübersicht für Wertpapiere

Entgelte und Konditionen für Wertpapiere (PDF)

Kostenhinweis

Der Ausgabeaufschlag der Verwaltungsgesellschaft (oder allenfalls die Switch-Gebühr) wird von der BAWAG nicht als Vergütung angenommen. Beim Kauf fällt das einmalige Transaktionsentgelt in Höhe von bis zu 3,50% an. Neben dem Transaktionsentgelt kann darüber hinaus die Verwaltungsgesellschaft des Fonds in Einzelfällen den Ausgabeaufschlag und weitere Barauslagen laut Fondsbestimmungen anlasten. Diese Beträge werden von der BAWAG als fremde Spesen weiterverrechnet und sind vom Kunden zu tragen. Darüber hinaus kommt es zu anderen ertragsmindernden Kosten wie individuellen Konto- und Depotgebühren.

Fair zu wissen.
Es handelt sich hier um eine Marketingmitteilung im Sinne des WAG 2018. Die Informationen stellen kein Angebot, keine Anlageberatung sowie keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar und können ein individuelles Beratungsgespräch durch einen Anlage- oder Steuerberater nicht ersetzen. Investmentfonds weisen je nach ihrer produktspezifischen Ausgestaltung ein unterschiedlich hohes Anlagerisiko auf. Für weitere Informationen wird auf den Prospekt verwiesen. Dieses Dokument ist nicht für die Verwendung durch Einwohner oder Staatsbürger der Vereinigten Staaten von Amerika oder durch „U.S. Persons“ gemäß Regulation S der Securities and Exchange Commission in Übereinstimmung mit dem U.S. Securities Act von 1933 bestimmt. Für weitere Informationen hierzu wird auf den Prospekt des Fonds verwiesen. Der veröffentlichte Prospekt und das Kundeninformationsdokument („Wesentliche Anlegerinformationen“) der in dieser Marketingmitteilung genannten Fonds stehen in deutscher Sprache kostenlos bei den Verwaltungsgesellschaften, bei der Zahl- bzw. Informationsstelle, der Vertriebspartnerin BAWAG P.S.K., Wiedner Gürtel 11, 1100 Wien sowie auf  www.bawag.at zur Verfügung.

Risikohinweise zur Veranlagung in Wertpapieren

Dieses Dokument ist nicht für die Verwendung durch Einwohner oder Staatsbürger der Vereinigten Staaten von Amerika oder durch "U.S. Persons" gemäß Regulation S der Securities and Exchange Commission in Übereinstimmung mit dem U.S. Securities Act von 1933 bestimmt. Für weitere Informationen hierzu wird auf den Prospekt des Fonds verwiesen.
 

Prospekthinweis Amundi Austria Fonds

Die veröffentlichten Prospekte und die Kundeninformationsdokumente (Wesentliche Anlegerinformationen) stehen Ihnen in deutscher Sprache kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft Amundi Austria GmbH, der BAWAG bzw. deren Filialen sowie unter www.amundi.at zur Verfügung.

Performancehinweis Amundi Austria Fonds

Die Performance von Investmentfonds wird von der Amundi Austria GmbH unter Verwendung ihrer eigenen Datenbasis (sofern nicht anders angegeben) entsprechend der OeKB-Methode berechnet. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Wertentwicklung in Prozent unter Berücksichtigung der Wiederveranlagung der Ausschüttung bzw. Auszahlung. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Wir weisen darauf hin, dass für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann. Die BAWAG erbringt keine Steuerberatung und übernimmt keine Haftung für eventuelle steuerliche Nachteile im Zusammenhang mit Wertpapiertransaktionen und Wertpapierveranlagungen ihrer Kunden. Die Besteuerung der Kapitaleinkünfte hängt von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Vor einer Veranlagungsentscheidung sollten Sie sich bei ihrem Steuerberater über die damit verbundenen steuerlichen Konsequenzen und Meldepflichten informieren.

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